其他货币资金是指
企业除了现金和银行
存款之外的货币资金。这些资金包括外埠存款、
信用卡存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款和信用卡存款等。
库存现金是指存放于企业财会部门，由出纳人员经管的货币。它是企业流动性最强的资产之一。为了确保企业的资金安全和合规性，企业需要按照国家和企业有关的现金管理制度，正确进行现金收支核算，并进行严格合理的监管。
银行存款是储存在银行的款项，也是货币资金的重要组成部分。与现金相比，银行存款具有更高的安全性和流动性。企业将资金存入银行，可以获得利息收益，并且可以随时使用这些资金进行支付和投资。然而，企业需要注意遵守银行的规定和相关法律法规，以确保资金的安全和合规性。
总之，企业的货币资金包括其他货币资金、库存现金和银行存款。这些资金在企业的日常运营和发展中起着重要的作用。企业需要合理管理和运用这些资金，以实现财务目标并确保企业的稳健发展。
